國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)員工福利及退休規(guī)劃章節(jié)練習(xí)(2019.05.08)

單項(xiàng)選擇題
在客戶選擇基金時(shí)，理財(cái)師應(yīng)提供的服務(wù)中不包括（）。
A.收集信息，如選擇可能購(gòu)買(mǎi)的基金招募說(shuō)明書(shū)
B.對(duì)客戶應(yīng)選擇的基金品種提出合理建議
C.評(píng)估需要關(guān)注的基金的風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)
D.評(píng)估數(shù)只基金投資組合的風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)
單項(xiàng)選擇題
退休計(jì)劃中籌資規(guī)劃包括的環(huán)節(jié)有（）。Ⅰ.供款方式的選擇Ⅱ.理財(cái)工具的選擇Ⅲ.投資策略的制定Ⅳ.支付風(fēng)險(xiǎn)的分析
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
單項(xiàng)選擇題
保險(xiǎn)公司對(duì)所收取的年金保費(fèi)至少以約定金額定期給付的年金是（）。
A.固定年金
B.期繳年金
C.固定給付年金
D.變額年金
單項(xiàng)選擇題
職工薪酬是指企業(yè)為獲得職工提供的服務(wù)而給予各種形式的報(bào)酬以及其他相關(guān)支出。下列不屬于職工薪酬范疇的是（）。
A.醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)、養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)
B.失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)、工傷保險(xiǎn)費(fèi)和生育保險(xiǎn)費(fèi)
C.住房公積金貸款
D.因解除與職工的勞動(dòng)關(guān)系給予的補(bǔ)償
單項(xiàng)選擇題
設(shè)計(jì)生存年金退休計(jì)劃要綜合考慮一個(gè)人終生收入和養(yǎng)老需求，以應(yīng)對(duì)死亡率風(fēng)險(xiǎn)。這就涉及多種金融工具和多方面知識(shí)，一般情況下其具體實(shí)施步驟為（）。Ⅰ.發(fā)現(xiàn)客戶，即了解客戶養(yǎng)老需求、期望目標(biāo)和籌資能力Ⅱ.評(píng)估資產(chǎn)，即了解客戶目前和今后的收入以及儲(chǔ)蓄和資產(chǎn)分布狀況，并為其作資產(chǎn)狀況評(píng)估Ⅲ.估算赤字，即根據(jù)客戶退休生活目標(biāo)，測(cè)算其養(yǎng)老金需求總量和在扣除國(guó)家基本養(yǎng)老金和企業(yè)養(yǎng)老金以后的差額Ⅳ.設(shè)計(jì)計(jì)劃，即設(shè)計(jì)個(gè)人退休計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，展示退休計(jì)劃的設(shè)計(jì)思想、結(jié)構(gòu)和養(yǎng)老金支付水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
單項(xiàng)選擇題
某計(jì)劃年初建立并運(yùn)行，年初的基金資產(chǎn)凈值為5000萬(wàn)元，個(gè)人賬戶數(shù)為4800個(gè)，年底該計(jì)劃的基金資產(chǎn)凈值為5085萬(wàn)元，假設(shè)合同約定受托管理費(fèi)率為0.08%，投資管理費(fèi)率為0.5%，每戶賬戶管理費(fèi)為1元/月（企業(yè)按約定單獨(dú)交付，不從企業(yè)年金資產(chǎn)中扣除）.托管費(fèi)率為0.08%，該計(jì)劃本年度應(yīng)繳的管理費(fèi)是（）。如果某公司同時(shí)擔(dān)任該計(jì)劃的受托人和投資管理人，扣除風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金后，該公司的管理費(fèi)收入為（）。
A.38.76萬(wàn)元，29.00萬(wàn)元
B.34.24萬(wàn)元，23.59萬(wàn)元
C.39.32萬(wàn)元，24.41萬(wàn)元
D.33.76萬(wàn)元，24.00萬(wàn)元
單項(xiàng)選擇題
生存年金退休計(jì)劃運(yùn)營(yíng)目標(biāo)由三個(gè)主要部分組成，其中最終目標(biāo)是（）。
A.待遇支付目標(biāo)
B.基金運(yùn)營(yíng)收益率目標(biāo)
C.等額領(lǐng)取生存年金目標(biāo)
D.計(jì)劃參與人供款目標(biāo)
單項(xiàng)選擇題
下列各項(xiàng)屬于個(gè)人／家庭資產(chǎn)的有（）。Ⅰ.穩(wěn)定的現(xiàn)金收入、薪酬收入Ⅱ.社會(huì)福利和企業(yè)福利、保單收入、房屋出租收入、利息收入和經(jīng)營(yíng)性收入Ⅲ.既定繼承財(cái)產(chǎn)，如獨(dú)生子女對(duì)父母住房的繼承權(quán)Ⅳ.具有保值增值意義的固定資產(chǎn)，如房屋和收藏品
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
單項(xiàng)選擇題
約定雇主對(duì)雇員支付工資和承擔(dān)養(yǎng)老金債務(wù)的合同是（）。
A.勞動(dòng)合同
B.集體協(xié)議
C.信托合同
D.委托合同
單項(xiàng)選擇題
預(yù)計(jì)健康風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，所需數(shù)據(jù)包括（）。（1）生存概率（2）發(fā)病概率（3）生病時(shí)的醫(yī)療費(fèi)用（4）疾病致死概率
A.（1）（2）（3）
B.（1）（2）（4）
C.（1）（3）（4）
D.（2）（3）（4）

首頁(yè)

題庫(kù)

網(wǎng)課

在線?？?/h3>

桌面端

國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)員工福利及退休規(guī)劃章節(jié)練習(xí)(2019.05.08)

在客戶選擇基金時(shí)，理財(cái)師應(yīng)提供的服務(wù)中不包括（）。

退休計(jì)劃中籌資規(guī)劃包括的環(huán)節(jié)有（）。Ⅰ.供款方式的選擇Ⅱ.理財(cái)工具的選擇Ⅲ.投資策略的制定Ⅳ.支付風(fēng)險(xiǎn)的分析

保險(xiǎn)公司對(duì)所收取的年金保費(fèi)至少以約定金額定期給付的年金是（）。

職工薪酬是指企業(yè)為獲得職工提供的服務(wù)而給予各種形式的報(bào)酬以及其他相關(guān)支出。下列不屬于職工薪酬范疇的是（）。

生存年金退休計(jì)劃運(yùn)營(yíng)目標(biāo)由三個(gè)主要部分組成，其中最終目標(biāo)是（）。

約定雇主對(duì)雇員支付工資和承擔(dān)養(yǎng)老金債務(wù)的合同是（）。

預(yù)計(jì)健康風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，所需數(shù)據(jù)包括（）。（1）生存概率（2）發(fā)病概率（3）生病時(shí)的醫(yī)療費(fèi)用（4）疾病致死概率

國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)員工福利及退休規(guī)劃章節(jié)練習(xí)(2019.05.08)

在客戶選擇基金時(shí)，理財(cái)師應(yīng)提供的服務(wù)中不包括（）。

退休計(jì)劃中籌資規(guī)劃包括的環(huán)節(jié)有（）。Ⅰ.供款方式的選擇Ⅱ.理財(cái)工具的選擇Ⅲ.投資策略的制定Ⅳ.支付風(fēng)險(xiǎn)的分析

保險(xiǎn)公司對(duì)所收取的年金保費(fèi)至少以約定金額定期給付的年金是（）。

職工薪酬是指企業(yè)為獲得職工提供的服務(wù)而給予各種形式的報(bào)酬以及其他相關(guān)支出。下列不屬于職工薪酬范疇的是（）。

生存年金退休計(jì)劃運(yùn)營(yíng)目標(biāo)由三個(gè)主要部分組成，其中最終目標(biāo)是（）。

約定雇主對(duì)雇員支付工資和承擔(dān)養(yǎng)老金債務(wù)的合同是（）。

預(yù)計(jì)健康風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，所需數(shù)據(jù)包括（）。（1）生存概率（2）發(fā)病概率（3）生病時(shí)的醫(yī)療費(fèi)用（4）疾病致死概率

在客戶選擇基金時(shí)，理財(cái)師應(yīng)提供的服務(wù)中不包括（）。

退休計(jì)劃中籌資規(guī)劃包括的環(huán)節(jié)有（）。Ⅰ.供款方式的選擇Ⅱ.理財(cái)工具的選擇Ⅲ.投資策略的制定Ⅳ.支付風(fēng)險(xiǎn)的分析

職工薪酬是指企業(yè)為獲得職工提供的服務(wù)而給予各種形式的報(bào)酬以及其他相關(guān)支出。下列不屬于職工薪酬范疇的是（）。

生存年金退休計(jì)劃運(yùn)營(yíng)目標(biāo)由三個(gè)主要部分組成，其中最終目標(biāo)是（）。

約定雇主對(duì)雇員支付工資和承擔(dān)養(yǎng)老金債務(wù)的合同是（）。

預(yù)計(jì)健康風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，所需數(shù)據(jù)包括（）。（1）生存概率（2）發(fā)病概率（3）生病時(shí)的醫(yī)療費(fèi)用（4）疾病致死概率