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對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢刑事訴訟。
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公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí),發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證明等異常行為且沒有合理理由排除疑點(diǎn)的,或者有合理理由懷疑該客戶或交易涉及違法犯罪活動(dòng)的,可以忽略客戶可疑異常行為特征,照常為客戶開戶。
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公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)須設(shè)立反洗錢工作小組,負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。該組織由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人,成員至少應(yīng)由前臺(tái)工作人員、財(cái)務(wù)人員、技術(shù)人員、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)管理人員等組成,每年至少召開1次工作會(huì)議,對(duì)本*單位反洗錢工作進(jìn)行及時(shí)總結(jié)與規(guī)劃。
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