銀行客戶經(jīng)理章節(jié)練習(2020.05.18)

判斷題
信用卡套現(xiàn)指信用卡客戶不通過正常渠道（銀行ATM或柜面）提取現(xiàn)金，而是通過與商戶協(xié)商以用卡消費名義獲取現(xiàn)金。（）
答案：正確
多項選擇題
有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事責任（）。
A、偽造、變造票據(jù)或故意使用偽造、變造的票據(jù)的
B、故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載，冒用他人的票據(jù)或者故意使用過期或者作廢的票據(jù)，用以騙取財物的
C、簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金的
D、簽發(fā)空頭支票用以騙取財物的
多項選擇題
存款人申請開立一般存款賬戶應(yīng)向銀行出具哪些證明文件（）
A、其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件
B、基本存款賬戶開戶許可證
C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同
D、存款人因其他需要，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書
多項選擇題
企業(yè)在聯(lián)保業(yè)務(wù)申請續(xù)提供的資料（）
A、聯(lián)保申請書
B、借款申請人及聯(lián)保企業(yè)經(jīng)年檢合格的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡
C、借款申請人及聯(lián)保企業(yè)法定代表人或負責人的身份證明，公司章程或企業(yè)組織文件
D、借款申請人及聯(lián)保企業(yè)近兩年度財務(wù)報告、近期財務(wù)報表及報表附注在等
E、我行規(guī)定的其他資料
單項選擇題
保函業(yè)務(wù)中保函的出具、收回及注銷通過（）科目進行核算。
A.602
B.618
C.701
D.703
多項選擇題
各行在發(fā)展個人小額貸款時，除了可以向當?shù)氐?)等有固定營業(yè)場所、經(jīng)營持續(xù)、收入穩(wěn)定的經(jīng)營商戶發(fā)放個人小額貸款業(yè)務(wù)。
A、小商品批發(fā)市場
B、建材及鋼材批發(fā)市場
C、蔬菜水果批發(fā)市場
D、文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)基地
單項選擇題
個人文化消費貸款以保證擔保和其他工商銀行可接受質(zhì)物質(zhì)押擔保的，貸款期限最長不超過（）年
A、5
B、3
C、2
D、1
填空題
借助支付密碼器，將支付憑證上的要素按規(guī)定算法進行計算，得出的一組支付密碼，其長度是不小于（）位的數(shù)字。
答案：16位數(shù)字
單項選擇題
高級客戶經(jīng)理資格在（）備案。
A.總行
B.分行
C.支行
D.營銷部
多項選擇題
發(fā)生資產(chǎn)業(yè)務(wù)的公司類核心客戶準入基本標準包括（）
A．公司總部或控股股東依法成立且持續(xù)經(jīng)營3年以上
B．公司實收注冊資本不少于2000萬元
C．集團整體信用評級在AA-以上
D．公司最近一期末凈資產(chǎn)不低于2億元，并覆蓋未彌補虧損

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銀行客戶經(jīng)理章節(jié)練習(2020.05.18)

信用卡套現(xiàn)指信用卡客戶不通過正常渠道（銀行ATM或柜面）提取現(xiàn)金，而是通過與商戶協(xié)商以用卡消費名義獲取現(xiàn)金。（）

有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事責任（）。

存款人申請開立一般存款賬戶應(yīng)向銀行出具哪些證明文件（）

企業(yè)在聯(lián)保業(yè)務(wù)申請續(xù)提供的資料（）

保函業(yè)務(wù)中保函的出具、收回及注銷通過（）科目進行核算。

各行在發(fā)展個人小額貸款時，除了可以向當?shù)氐?)等有固定營業(yè)場所、經(jīng)營持續(xù)、收入穩(wěn)定的經(jīng)營商戶發(fā)放個人小額貸款業(yè)務(wù)。

個人文化消費貸款以保證擔保和其他工商銀行可接受質(zhì)物質(zhì)押擔保的，貸款期限最長不超過（）年

借助支付密碼器，將支付憑證上的要素按規(guī)定算法進行計算，得出的一組支付密碼，其長度是不小于（）位的數(shù)字。

高級客戶經(jīng)理資格在（）備案。

發(fā)生資產(chǎn)業(yè)務(wù)的公司類核心客戶準入基本標準包括（）

銀行客戶經(jīng)理章節(jié)練習(2020.05.18)

信用卡套現(xiàn)指信用卡客戶不通過正常渠道（銀行ATM或柜面）提取現(xiàn)金，而是通過與商戶協(xié)商以用卡消費名義獲取現(xiàn)金。（）

有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事責任（）。

存款人申請開立一般存款賬戶應(yīng)向銀行出具哪些證明文件（）

企業(yè)在聯(lián)保業(yè)務(wù)申請續(xù)提供的資料（）

保函業(yè)務(wù)中保函的出具、收回及注銷通過（）科目進行核算。

各行在發(fā)展個人小額貸款時，除了可以向當?shù)氐?)等有固定營業(yè)場所、經(jīng)營持續(xù)、收入穩(wěn)定的經(jīng)營商戶發(fā)放個人小額貸款業(yè)務(wù)。

個人文化消費貸款以保證擔保和其他工商銀行可接受質(zhì)物質(zhì)押擔保的，貸款期限最長不超過（）年

借助支付密碼器，將支付憑證上的要素按規(guī)定算法進行計算，得出的一組支付密碼，其長度是不小于（）位的數(shù)字。

高級客戶經(jīng)理資格在（）備案。

發(fā)生資產(chǎn)業(yè)務(wù)的公司類核心客戶準入基本標準包括（）

信用卡套現(xiàn)指信用卡客戶不通過正常渠道（銀行ATM或柜面）提取現(xiàn)金，而是通過與商戶協(xié)商以用卡消費名義獲取現(xiàn)金。（）

有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事責任（）。

保函業(yè)務(wù)中保函的出具、收回及注銷通過（）科目進行核算。

各行在發(fā)展個人小額貸款時，除了可以向當?shù)氐?)等有固定營業(yè)場所、經(jīng)營持續(xù)、收入穩(wěn)定的經(jīng)營商戶發(fā)放個人小額貸款業(yè)務(wù)。

個人文化消費貸款以保證擔保和其他工商銀行可接受質(zhì)物質(zhì)押擔保的，貸款期限最長不超過（）年

借助支付密碼器，將支付憑證上的要素按規(guī)定算法進行計算，得出的一組支付密碼，其長度是不小于（）位的數(shù)字。

高級客戶經(jīng)理資格在（）備案。