內(nèi)控與合規(guī)章節(jié)練習(2019.05.10)

單項選擇題
營業(yè)網(wǎng)點受理客戶投訴后，應以（）為目標，積極快速處理，就地妥善解決，及時化解、消除客戶不滿情緒，避免投訴升級和矛盾上交，避免引發(fā)聲譽風險。
A.客戶滿意
B.解決問題
C.不再投訴
D.消除矛盾
名詞解釋
貸款報備
答案：
是指審批行對審批權限內(nèi)的貸款進行審批后，按規(guī)定在貸款發(fā)放前報上級行審查備案的過程。
多項選擇題
下列哪些企業(yè)可作為地方儲備糧承儲企業(yè)？（）
A、國有糧食購銷企業(yè)
B、糧食加工企業(yè)
C、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)
D、民營糧食購銷企業(yè)
多項選擇題
農(nóng)發(fā)行信貸政策包括（）等。
A、行業(yè)信貸政策
B、區(qū)域信貸政策
C、客戶信貸政策
D、相關配套政策
多項選擇題
借款人采用自主支付方式支付貸款資金時，管戶客戶經(jīng)理應對支付證明材料進行信貸審核，下列屬于信貸審核內(nèi)容的是（）。
A、支付證明材料和書面支付委托的真實性、完整性和有效性審核
B、支付方式審核
C、借款憑證要素審核
D、收款人審核
單項選擇題
各級反洗錢領導小組成員部門應確定（）名反洗錢聯(lián)絡員，具體負責本條線反洗錢工作事務。
A.1
B.2
C.3
D.按照比例
多項選擇題
準政策性貸款入庫環(huán)節(jié)的管理，主任客戶經(jīng)理應對（）等情況進行重點分析，判斷借款人是否存在擠占挪用。
A、銀行臺賬登記的商品數(shù)量及價值與企業(yè)保管賬反映不一致
B、收購（調(diào)入）進度與資金支用進度不一致
C、庫存值+正常結算資金占用＜所發(fā)放貸款
D、庫存值+結余貨幣資金+正常結算資金占用＜所發(fā)放貸款
多項選擇題
借款人可向農(nóng)發(fā)行提出調(diào)整還款計劃的申請，調(diào)整還款計劃包括（）
A、提前還款
B、暫不還款
C、推遲還款
D、取消還款
單項選擇題
由中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行發(fā)放的水利建設貸款項目的主要施工方原則上應在我行開立（）
A、基本存款賬戶
B、一般存款帳戶
C、土地出讓收入專戶
D、結算賬戶
單項選擇題
開戶行客戶經(jīng)理是貸款資金支付環(huán)節(jié)經(jīng)辦人，對借款人支付證明材料進行信貸審核無誤后，應及時、如實、準確填制（），提出審核意見。
A、《貸款資金支付通知單》
B、《貸款資金支付委托書》
C、《借款合同》
D、《借款憑證》

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內(nèi)控與合規(guī)章節(jié)練習(2019.05.10)

營業(yè)網(wǎng)點受理客戶投訴后，應以（）為目標，積極快速處理，就地妥善解決，及時化解、消除客戶不滿情緒，避免投訴升級和矛盾上交，避免引發(fā)聲譽風險。

貸款報備

下列哪些企業(yè)可作為地方儲備糧承儲企業(yè)？（）

農(nóng)發(fā)行信貸政策包括（）等。

借款人采用自主支付方式支付貸款資金時，管戶客戶經(jīng)理應對支付證明材料進行信貸審核，下列屬于信貸審核內(nèi)容的是（）。

各級反洗錢領導小組成員部門應確定（）名反洗錢聯(lián)絡員，具體負責本條線反洗錢工作事務。

準政策性貸款入庫環(huán)節(jié)的管理，主任客戶經(jīng)理應對（）等情況進行重點分析，判斷借款人是否存在擠占挪用。

借款人可向農(nóng)發(fā)行提出調(diào)整還款計劃的申請，調(diào)整還款計劃包括（）

由中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行發(fā)放的水利建設貸款項目的主要施工方原則上應在我行開立（）

開戶行客戶經(jīng)理是貸款資金支付環(huán)節(jié)經(jīng)辦人，對借款人支付證明材料進行信貸審核無誤后，應及時、如實、準確填制（），提出審核意見。

內(nèi)控與合規(guī)章節(jié)練習(2019.05.10)

營業(yè)網(wǎng)點受理客戶投訴后，應以（）為目標，積極快速處理，就地妥善解決，及時化解、消除客戶不滿情緒，避免投訴升級和矛盾上交，避免引發(fā)聲譽風險。

貸款報備

下列哪些企業(yè)可作為地方儲備糧承儲企業(yè)？（）

農(nóng)發(fā)行信貸政策包括（）等。

借款人采用自主支付方式支付貸款資金時，管戶客戶經(jīng)理應對支付證明材料進行信貸審核，下列屬于信貸審核內(nèi)容的是（）。

各級反洗錢領導小組成員部門應確定（）名反洗錢聯(lián)絡員，具體負責本條線反洗錢工作事務。

準政策性貸款入庫環(huán)節(jié)的管理，主任客戶經(jīng)理應對（）等情況進行重點分析，判斷借款人是否存在擠占挪用。

借款人可向農(nóng)發(fā)行提出調(diào)整還款計劃的申請，調(diào)整還款計劃包括（）

由中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行發(fā)放的水利建設貸款項目的主要施工方原則上應在我行開立（）

開戶行客戶經(jīng)理是貸款資金支付環(huán)節(jié)經(jīng)辦人，對借款人支付證明材料進行信貸審核無誤后，應及時、如實、準確填制（），提出審核意見。

營業(yè)網(wǎng)點受理客戶投訴后，應以（）為目標，積極快速處理，就地妥善解決，及時化解、消除客戶不滿情緒，避免投訴升級和矛盾上交，避免引發(fā)聲譽風險。

下列哪些企業(yè)可作為地方儲備糧承儲企業(yè)？（）

農(nóng)發(fā)行信貸政策包括（）等。

借款人采用自主支付方式支付貸款資金時，管戶客戶經(jīng)理應對支付證明材料進行信貸審核，下列屬于信貸審核內(nèi)容的是（）。

各級反洗錢領導小組成員部門應確定（）名反洗錢聯(lián)絡員，具體負責本條線反洗錢工作事務。

準政策性貸款入庫環(huán)節(jié)的管理，主任客戶經(jīng)理應對（）等情況進行重點分析，判斷借款人是否存在擠占挪用。

開戶行客戶經(jīng)理是貸款資金支付環(huán)節(jié)經(jīng)辦人，對借款人支付證明材料進行信貸審核無誤后，應及時、如實、準確填制（），提出審核意見。