合規(guī)文化知識(shí)合規(guī)文化知識(shí)綜合練習(xí)章節(jié)練習(xí)(2019.03.18)

單項(xiàng)選擇題
商業(yè)銀行應(yīng)認(rèn)真遵循（）的原則，注意審查客戶資金來(lái)源的真實(shí)性和合法性。
A.了解你的客戶
B.統(tǒng)一的授信管理
C.崗位相互獨(dú)立
D.誠(chéng)實(shí)信用
單項(xiàng)選擇題
根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，流動(dòng)性缺口率為90天內(nèi)表內(nèi)外流動(dòng)性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動(dòng)性資產(chǎn)之比，不應(yīng)（）。
Ａ、低于－１０％　　
Ｂ、低于－１５％
Ｃ、高于－１５％　
Ｄ、高于－１５％
單項(xiàng)選擇題
下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法中錯(cuò)誤的有：
A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
B、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。
D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。
單項(xiàng)選擇題
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》于（）年（）月（）日起施行。
A、1996年7月1日
B、1996年10月1日
C、1996年8月1日
D、1995年7月10日
單項(xiàng)選擇題
國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)章的依據(jù)是（）。
Ａ、法律
Ｂ、法律、行政法規(guī)
Ｃ、行政法規(guī)
Ｄ、法律、金融法規(guī)
單項(xiàng)選擇題
合規(guī)經(jīng)理的績(jī)效考核與（）掛鉤。
A.派駐網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控指標(biāo)
B.委派機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)
C.委派機(jī)構(gòu)的整體業(yè)績(jī)
D.派駐網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)
判斷題
客戶在同一網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)辦理多筆需要聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)時(shí)，在第一筆聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果信息與客戶持有的身份證記載信息一致的情況下，為其辦理的其他業(yè)務(wù)無(wú)需進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
答案：正確
單項(xiàng)選擇題
銀行應(yīng)充分利用貸款利率放開(kāi)的市場(chǎng)環(huán)境，在小企業(yè)貸款上必須引入貸款利率的（）機(jī)制。
A、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)
B、自由競(jìng)爭(zhēng)
C、雙方協(xié)商
D、最大收益
填空題
郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)在開(kāi)立個(gè)人存款賬戶時(shí)要嚴(yán)格執(zhí)行（）有關(guān)規(guī)定，不得開(kāi)立假名、無(wú)名賬戶。
答案：實(shí)名制
問(wèn)答題
合規(guī)經(jīng)理派駐制必須遵循哪些原則？
答案：
（1）集中管理
（2）專崗專職
（3）相互制約
（4）雙線問(wèn)責(zé)

首頁(yè)

題庫(kù)

網(wǎng)課

在線?？?/h3>

桌面端

合規(guī)文化知識(shí)合規(guī)文化知識(shí)綜合練習(xí)章節(jié)練習(xí)(2019.03.18)

商業(yè)銀行應(yīng)認(rèn)真遵循（）的原則，注意審查客戶資金來(lái)源的真實(shí)性和合法性。

根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，流動(dòng)性缺口率為90天內(nèi)表內(nèi)外流動(dòng)性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動(dòng)性資產(chǎn)之比，不應(yīng)（）。

下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法中錯(cuò)誤的有：

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》于（）年（）月（）日起施行。

國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)章的依據(jù)是（）。

合規(guī)經(jīng)理的績(jī)效考核與（）掛鉤。

銀行應(yīng)充分利用貸款利率放開(kāi)的市場(chǎng)環(huán)境，在小企業(yè)貸款上必須引入貸款利率的（）機(jī)制。

郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)在開(kāi)立個(gè)人存款賬戶時(shí)要嚴(yán)格執(zhí)行（）有關(guān)規(guī)定，不得開(kāi)立假名、無(wú)名賬戶。

合規(guī)經(jīng)理派駐制必須遵循哪些原則？

合規(guī)文化知識(shí)合規(guī)文化知識(shí)綜合練習(xí)章節(jié)練習(xí)(2019.03.18)

商業(yè)銀行應(yīng)認(rèn)真遵循（）的原則，注意審查客戶資金來(lái)源的真實(shí)性和合法性。

根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，流動(dòng)性缺口率為90天內(nèi)表內(nèi)外流動(dòng)性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動(dòng)性資產(chǎn)之比，不應(yīng)（）。

下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法中錯(cuò)誤的有：

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》于（）年（）月（）日起施行。

國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)章的依據(jù)是（）。

合規(guī)經(jīng)理的績(jī)效考核與（）掛鉤。

銀行應(yīng)充分利用貸款利率放開(kāi)的市場(chǎng)環(huán)境，在小企業(yè)貸款上必須引入貸款利率的（）機(jī)制。

郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)在開(kāi)立個(gè)人存款賬戶時(shí)要嚴(yán)格執(zhí)行（）有關(guān)規(guī)定，不得開(kāi)立假名、無(wú)名賬戶。

合規(guī)經(jīng)理派駐制必須遵循哪些原則？

商業(yè)銀行應(yīng)認(rèn)真遵循（）的原則，注意審查客戶資金來(lái)源的真實(shí)性和合法性。

根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，流動(dòng)性缺口率為90天內(nèi)表內(nèi)外流動(dòng)性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動(dòng)性資產(chǎn)之比，不應(yīng)（）。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》于（）年（）月（）日起施行。

國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)章的依據(jù)是（）。

銀行應(yīng)充分利用貸款利率放開(kāi)的市場(chǎng)環(huán)境，在小企業(yè)貸款上必須引入貸款利率的（）機(jī)制。

郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)在開(kāi)立個(gè)人存款賬戶時(shí)要嚴(yán)格執(zhí)行（）有關(guān)規(guī)定，不得開(kāi)立假名、無(wú)名賬戶。