國際金融理財師(CFP)金融理財基礎(chǔ)章節(jié)練習(xí)(2018.03.13)

單項選擇題
小陳在購屋之后，買保險的優(yōu)先順序應(yīng)該為（）。（1）房屋火險（2）以房貸額度為保險額度，貸款年限為保險年限的房貸壽險（3）家庭財產(chǎn)盜竊險（4）地震險
A.（1）>（2）>（3）>（4）
B.（2）>（1）>（4）>（3）
C.（1）>（4）>（2）>（3）
D.（2）>（1）>（3）>（4）
單項選擇題
有關(guān)CFP核心理念與價值觀，下列敘述錯誤的是（）。
A.社會責(zé)任-強調(diào)以客戶為中心的關(guān)系
B.專業(yè)信任-建立認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)強化專業(yè)能力
C.追求卓越-CFP標(biāo)志可帶給從業(yè)人員名譽與利益
D.尊重專業(yè)-專業(yè)規(guī)劃人士的存在與增加，可以讓社會大眾獲益
單項選擇題
只考慮購房規(guī)劃，貸款為房屋總價的70%，為了支付首付款，每年的儲蓄額為（）。（取最接近者）
A.1.28萬
B.1.39萬
C.1.46萬
D.1.57萬
單項選擇題
在下列情況下，資產(chǎn)負(fù)債的變化對收支帳無影響的是（）
A.借入一筆錢從事股票投資。
B.把賺錢的股票賣掉，全部用來還貸款。
C.把年終獎金拿來提前還貸款。
D.存款到期解約，本利和全用來轉(zhuǎn)買海外基金。
單項選擇題
陳先生目前的年儲蓄額為2萬，想要達(dá)成的目標(biāo)包括10年后創(chuàng)業(yè)資金30萬與20年后退休資金100萬，若投資報酬率設(shè)定為10%，為了實現(xiàn)此兩大理財目標(biāo)則陳先生現(xiàn)在還要一次性投入資產(chǎn)（）。（取最接近者，用目標(biāo)現(xiàn)值法）
A.9.4萬元
B.10.5萬元
C.12.1萬元
D.13萬元
單項選擇題
假設(shè)房貸利率為4%，年限20年，加上當(dāng)時撫養(yǎng)子女的支出，屆時每年的儲蓄額為（）。
A.1.67萬
B.3.14萬
C.4.30萬
D.8.60萬
單項選擇題
王先生有5年后教育金20萬與20年后退休金100萬兩個目標(biāo)，適合風(fēng)險屬性的投資報酬率為6%，以目標(biāo)順序法（先準(zhǔn)備教育金然后準(zhǔn)備退休金），目前無任何資產(chǎn)，那么準(zhǔn)備教育金與退休金時應(yīng)有的年儲蓄各為（）。
A.教育金3.55萬；退休金2.72萬。
B.教育金3.55萬；退休金4.30萬。
C.教育金3.26萬；退休金2.72萬。
D.教育金3.26萬；退休金4.30萬。
單項選擇題
CFP四個E代表的意義，下列敘述錯誤的是（）。
A.Education-教育訓(xùn)練
B.Examination-考試認(rèn)證
C.Experience-工作經(jīng)驗
D.Excellence-卓越表現(xiàn)
單項選擇題
客戶錢如山可租房也可購房，以五年期計算。租房的話租金每年3萬元，購房的話房價80萬元，可辦理60萬元，利率4%的房貸，五年平均攤還。以凈現(xiàn)值法計算，折現(xiàn)率4%，問五年后售房時，房價應(yīng)至少達(dá)到（）購房才比租房劃算。
A.75萬元
B.81萬元
C.90萬元
D.95萬元
單項選擇題
正確的理財策略是（）。
A.構(gòu)造理財組合→選擇理財產(chǎn)品→確定理財策略
B.構(gòu)造理財組合→確定理財策略→選擇理財產(chǎn)品
C.確定理財策略→構(gòu)造理財組合→選擇理財產(chǎn)品
D.確定理財策略→選擇理財產(chǎn)品→構(gòu)造理財組合

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國際金融理財師(CFP)金融理財基礎(chǔ)章節(jié)練習(xí)(2018.03.13)

小陳在購屋之后，買保險的優(yōu)先順序應(yīng)該為（）。（1）房屋火險（2）以房貸額度為保險額度，貸款年限為保險年限的房貸壽險（3）家庭財產(chǎn)盜竊險（4）地震險

有關(guān)CFP核心理念與價值觀，下列敘述錯誤的是（）。

只考慮購房規(guī)劃，貸款為房屋總價的70%，為了支付首付款，每年的儲蓄額為（）。（取最接近者）

在下列情況下，資產(chǎn)負(fù)債的變化對收支帳無影響的是（）

假設(shè)房貸利率為4%，年限20年，加上當(dāng)時撫養(yǎng)子女的支出，屆時每年的儲蓄額為（）。

CFP四個E代表的意義，下列敘述錯誤的是（）。

正確的理財策略是（）。

國際金融理財師(CFP)金融理財基礎(chǔ)章節(jié)練習(xí)(2018.03.13)

小陳在購屋之后，買保險的優(yōu)先順序應(yīng)該為（）。（1）房屋火險（2）以房貸額度為保險額度，貸款年限為保險年限的房貸壽險（3）家庭財產(chǎn)盜竊險（4）地震險

有關(guān)CFP核心理念與價值觀，下列敘述錯誤的是（）。

只考慮購房規(guī)劃，貸款為房屋總價的70%，為了支付首付款，每年的儲蓄額為（）。（取最接近者）

在下列情況下，資產(chǎn)負(fù)債的變化對收支帳無影響的是（）

假設(shè)房貸利率為4%，年限20年，加上當(dāng)時撫養(yǎng)子女的支出，屆時每年的儲蓄額為（）。

CFP四個E代表的意義，下列敘述錯誤的是（）。

正確的理財策略是（）。

小陳在購屋之后，買保險的優(yōu)先順序應(yīng)該為（）。（1）房屋火險（2）以房貸額度為保險額度，貸款年限為保險年限的房貸壽險（3）家庭財產(chǎn)盜竊險（4）地震險

有關(guān)CFP核心理念與價值觀，下列敘述錯誤的是（）。

只考慮購房規(guī)劃，貸款為房屋總價的70%，為了支付首付款，每年的儲蓄額為（）。（取最接近者）

假設(shè)房貸利率為4%，年限20年，加上當(dāng)時撫養(yǎng)子女的支出，屆時每年的儲蓄額為（）。

CFP四個E代表的意義，下列敘述錯誤的是（）。

正確的理財策略是（）。