內(nèi)控與合規(guī)稽核監(jiān)察章節(jié)練習(2018.03.15)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題縣級行社對網(wǎng)上銀行安全產(chǎn)品管理的職責包括哪些？

參考答案：（1）負責轄內(nèi)安全產(chǎn)品的計劃、征訂、驗收、入庫、管理、分配、調(diào)撥等工作；
（2）負責轄內(nèi)安全產(chǎn)品管理業(yè)務工作的...

2 《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，商業(yè)銀行在辦理代客資金業(yè)務時，應當防范風險措施是（）。

3 《會計法》規(guī)定，下列哪些（）資料需要應當按照國家有關(guān)規(guī)定建立檔案，妥善保管。

4.填空題個人網(wǎng)上銀行提供賬戶管理、轉(zhuǎn)賬匯款、理財業(yè)務、（）、客戶服務、安全中心等金融服務功能。

5 《審計法》所稱審計，是指審計機關(guān)依法獨立檢查被審計單位的（）以及其他與財政收支、財務收支有關(guān)的資料和資產(chǎn)，監(jiān)督財政收支、財務收支真實、合法和效益的行為。

6.問答題開辦銀行卡收單業(yè)務的商戶交易指標變化異常的，縣級行社應采取哪些主要措施？

（1）電話詢問了解情況；（2）現(xiàn)場調(diào)查了解；（3）降低日交易筆數(shù)或金額的可信度；（4）暫停受理銀行卡業(yè)務。

7.填空題根據(jù)銀監(jiān)會制定的防范操作風險的“十三條”規(guī)定：對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的（）和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀的管理人員，一經(jīng)查實，一律調(diào)離原工作單位，并嚴肅處理。

8 中國人民銀行制定《金融違法行為處罰辦法》的目的是（）。

9.填空題根據(jù)銀監(jiān)會制定的防范操作風險的“十三條”規(guī)定：對權(quán)力過大而監(jiān)督管理又不到位的基層行，要重點加強監(jiān)督，促其及時整改；要加強對權(quán)力的（），防止權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。

參考答案：監(jiān)管和監(jiān)控

10 “轉(zhuǎn)匯”交易金額超過（），需要業(yè)務主管通過綜合業(yè)務系統(tǒng)授權(quán)。