合規(guī)文化知識(shí)章節(jié)練習(xí)(2018.03.03)

多項(xiàng)選擇題
重要單證執(zhí)行（）雙人管理、賬實(shí)分管、證印分管制度。
A.雙人管理
B.帳實(shí)分管
C.證印分管
D.帳帳分管
判斷題
全國(guó)性商務(wù)匯款業(yè)務(wù)是指資金結(jié)算涉及兩個(gè)或多個(gè)一級(jí)分行的匯款業(yè)務(wù)。
答案：正確
多項(xiàng)選擇題
對(duì)于跨省轄市申請(qǐng)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貼現(xiàn)申請(qǐng)人必須同時(shí)符合以下（）條件。
A、省內(nèi)鄰近省轄市客戶(hù)。
B、當(dāng)?shù)剞r(nóng)行的優(yōu)質(zhì)以上客戶(hù)。
C、本地集團(tuán)客戶(hù)在異地的成員企業(yè)申請(qǐng)貼現(xiàn)的，申請(qǐng)人和其前手還必須有上下游貿(mào)易關(guān)系
D、必須報(bào)省分行審批。
單項(xiàng)選擇題
小額信貸成功的第一要素是（）
A.符合大規(guī)模市場(chǎng)特點(diǎn)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)
B.提高服務(wù)質(zhì)量
C.效率
D.財(cái)務(wù)分析技巧和方法
填空題
在金融創(chuàng)新過(guò)程中，負(fù)責(zé)對(duì)制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門(mén)的具體責(zé)任的部門(mén)是（）。
答案：董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
多項(xiàng)選擇題
辦理以應(yīng)收賬款質(zhì)押的小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)須同時(shí)滿(mǎn)足下列（）條件：
A、與買(mǎi)方企業(yè)保持良好的合作關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系清晰，未發(fā)生過(guò)貿(mào)易糾紛；
B、買(mǎi)方企業(yè)必須是我行黃金客戶(hù)、重點(diǎn)客戶(hù)；
C、雙方資產(chǎn)負(fù)債率在60%以下；
D、質(zhì)押率不超過(guò)應(yīng)收賬款價(jià)值的60%。
多項(xiàng)選擇題
對(duì)銀行存款理解正確的是（）
A.是存款人與銀行之間發(fā)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的載體
B.對(duì)存款人來(lái)講是受信行為
C.對(duì)銀行來(lái)講是授信行為
D.實(shí)質(zhì)上是一種貨幣
E.是社會(huì)總產(chǎn)品價(jià)值的一部分
多項(xiàng)選擇題
我國(guó)商業(yè)銀行采用的貸款方式有（）
A.信用貸款
B.企業(yè)貸款
C.擔(dān)保貸款
D.個(gè)人貸款
E.票據(jù)貼現(xiàn)
單項(xiàng)選擇題
借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收入無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失，這類(lèi)貸款是（）
A.關(guān)注類(lèi)貸款
B.次級(jí)類(lèi)貸款
C.可疑類(lèi)貸款
D.損失類(lèi)貸款
多項(xiàng)選擇題
小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)可由客戶(hù)本人辦理或委托他人辦理，但（）業(yè)務(wù)僅限客戶(hù)本人辦理。
A、開(kāi)通
B、變更
C、終止
D、賬戶(hù)信息查詢(xún)

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合規(guī)文化知識(shí)章節(jié)練習(xí)(2018.03.03)

重要單證執(zhí)行（）雙人管理、賬實(shí)分管、證印分管制度。

全國(guó)性商務(wù)匯款業(yè)務(wù)是指資金結(jié)算涉及兩個(gè)或多個(gè)一級(jí)分行的匯款業(yè)務(wù)。

對(duì)于跨省轄市申請(qǐng)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貼現(xiàn)申請(qǐng)人必須同時(shí)符合以下（）條件。

小額信貸成功的第一要素是（）

在金融創(chuàng)新過(guò)程中，負(fù)責(zé)對(duì)制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門(mén)的具體責(zé)任的部門(mén)是（）。

辦理以應(yīng)收賬款質(zhì)押的小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)須同時(shí)滿(mǎn)足下列（）條件：

對(duì)銀行存款理解正確的是（）

我國(guó)商業(yè)銀行采用的貸款方式有（）

借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收入無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失，這類(lèi)貸款是（）

小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)可由客戶(hù)本人辦理或委托他人辦理，但（）業(yè)務(wù)僅限客戶(hù)本人辦理。

合規(guī)文化知識(shí)章節(jié)練習(xí)(2018.03.03)

重要單證執(zhí)行（）雙人管理、賬實(shí)分管、證印分管制度。

全國(guó)性商務(wù)匯款業(yè)務(wù)是指資金結(jié)算涉及兩個(gè)或多個(gè)一級(jí)分行的匯款業(yè)務(wù)。

對(duì)于跨省轄市申請(qǐng)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貼現(xiàn)申請(qǐng)人必須同時(shí)符合以下（）條件。

小額信貸成功的第一要素是（）

在金融創(chuàng)新過(guò)程中，負(fù)責(zé)對(duì)制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門(mén)的具體責(zé)任的部門(mén)是（）。

辦理以應(yīng)收賬款質(zhì)押的小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)須同時(shí)滿(mǎn)足下列（）條件：

對(duì)銀行存款理解正確的是（）

我國(guó)商業(yè)銀行采用的貸款方式有（）

借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收入無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失，這類(lèi)貸款是（）

小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)可由客戶(hù)本人辦理或委托他人辦理，但（）業(yè)務(wù)僅限客戶(hù)本人辦理。

重要單證執(zhí)行（）雙人管理、賬實(shí)分管、證印分管制度。

對(duì)于跨省轄市申請(qǐng)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貼現(xiàn)申請(qǐng)人必須同時(shí)符合以下（）條件。

在金融創(chuàng)新過(guò)程中，負(fù)責(zé)對(duì)制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門(mén)的具體責(zé)任的部門(mén)是（）。

借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收入無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失，這類(lèi)貸款是（）

小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)可由客戶(hù)本人辦理或委托他人辦理，但（）業(yè)務(wù)僅限客戶(hù)本人辦理。