A.未按規(guī)定保管、使用財務預留印鑒和銀行票據(jù)等有價證券,未將銀行票據(jù)等有價證券按指定地點集中存放管理,存在安全隱患的 B.設(shè)立“小金庫”或不按規(guī)定清理、糾正“小金庫”的 C.借、貸款充當保費,或用于費用開支的 D.違反反洗錢法律、法規(guī)或有關(guān)規(guī)定,利用職務上的便利為洗錢提供幫助的。
A.對保險產(chǎn)品的不確定利益承諾保證收益,以歷史較高收益率披露宣傳并承諾保證收益; B.以銀行理財產(chǎn)品、銀行存款、證券投資基金份額等其他金融產(chǎn)品的名義宣傳銷售保險產(chǎn)品; C.通過虛假客戶信息阻礙投保人接受回訪、誘導投保人不接受回訪或者不如實回答回訪問題; D.采取委托銷售、產(chǎn)品包銷、層層分銷等方式,通過無合法資質(zhì)的第三方平臺銷售意外傷害保險和其他人身保險產(chǎn)品。
A.直接責任人是指決策、組織、策劃、實施或參與違規(guī)違紀行為的從業(yè)人員 B.部署、授意、默許、脅迫、協(xié)助他人實施違法犯罪行為的從業(yè)人員,是員工違規(guī)違紀行為的直接責任人。 C.在其職責范圍內(nèi),未履行或未正確履行職責,未能有效制約或防范案件的發(fā)生,對案件造成的風險或者不良后果起間接作用的經(jīng)營管理責任人,是員工違規(guī)違紀行為的間接責任人。 D.其他不履行或不正確履行職責,對形成案件風險、引發(fā)不良后果起直接作用的違法違規(guī)人員,是員工違規(guī)違紀行為的直接責任人。