國家開放大學(xué)(個人理財)問答題每日一練(2020.06.06)

問答題
應(yīng)該如何評價客戶的風(fēng)險承受能力？
答案：1、客戶是否已經(jīng)有了充分的保險（包括人壽保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、財產(chǎn)保險等）。如果沒有，要確定應(yīng)當(dāng)提出何種建議加以改善...
問答題
銀行理財產(chǎn)品收益率是如何計算的？
答案：銀行理財產(chǎn)品收益率=期末資產(chǎn)-起初資產(chǎn)/起初資產(chǎn)=銀行理財產(chǎn)品收益/起初資產(chǎn)。
問答題
解釋“期權(quán)寶”產(chǎn)品。
答案：“期權(quán)寶”產(chǎn)品是投資者根據(jù)對外匯匯率走勢的判斷，買入看漲或看跌的期權(quán)合約，并根據(jù)銀行報價支付一筆期權(quán)費(fèi)，同時提供與期權(quán)費(fèi)...
問答題
根據(jù)以上資料，制定王先生個人現(xiàn)金規(guī)劃。
答案：依照王先生和未婚妻的消費(fèi)情況，可能兩人每月需要日常支出4000元，加之房屋租賃以及贍養(yǎng)父母的開支，兩人每月共需要7200...
問答題
個人財務(wù)規(guī)劃的流程是怎樣的？
答案：個人理財基本程序，即個人理財業(yè)務(wù)流程包括以下六個步驟：
建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財務(wù)狀況、整合個人...